全民學理財--基金投資入門

 2016年3月，博鰲亞洲論壇在海南博鰲召開，“普惠金融：金融的‘平民化’”分論壇上，原中國人民銀行副行長吳曉靈介紹到，普惠金融就是讓每一個人在有金融服務需求的時候能夠及時地、有尊嚴地以合適的價格獲得高質量的金融服務。發展普惠金融迎合了日益高漲的理財需求，從形式來看不僅限于存款、貸款和支付結算，而且還應該包括基金、保險、投資和財富管理。
 其實，在互聯網深刻改變我們生活的過程中，金融行業是首當其沖的，在金融行業中基金行業又是急先鋒。正是互聯網，將基金從小眾投資產品的角落里帶出來，走進了廣大人群的視野，也創造了以“余額寶”為首的寶寶類貨幣基金產品的奇跡。
 但隨著互聯網寶寶類貨幣基金產品的競爭加劇，收益不再像剛開始那么搶眼了，同時股票市場爆發了三輪股災，投資者高漲的投資需求找不到渠道宣泄，基金再次走入投資者的目光之中，因此在2016年第1季度，公募基金重回7萬億元規模上方，1月和2月新發基金共計123只。
 為了幫助投資者了解基金并有能力去投資基金，我們編撰了這本《全民學理財　基金投資入門》，旨在為每個學習本書的投資者建立一套完善的基金投資理念。
 本書寫作風格和特點
 基金市場中的涉及面眾多，基金公司達到數十家上百家，旗下的基金更是超過3000只，比股票市場中的股票可能還多。因此本書在編撰時力求知識點的全面，從整體內容來看，本書有著以下幾個顯著特點。
  【從零開始、循序漸進】
 本書內容開門見山，從基金的基本知識開始講述，之后介紹各種實用的投資技巧，力求讓投資者學習之后對基金有全面的認識。
  【案例豐富、面向實戰】
 投資市場中的真理之所以能夠流傳十年甚至幾十年，是因為這些真理經得起市場的考驗。本書在講解基金基礎知識的同時，都會給出最近表現極佳的基金產品，幫助投資者分析這些?；?。
  【欄目實用、擴充知識】
 除了介紹了基金投資相關的基礎知識和技巧之外，還特別增設了“深入學習”欄目，讓讀者更加深入地了解與基金相關的絕招。
 本書有哪些內容
 本書作為一本基金投資參考的書籍，幫助新手及有一定投資經驗的人了解相關知識。本書共12個章節，主要內容分為如下3個部分。
 第一部分：基金投資相關概念介紹
涉及章節                    
 第1章 基金入門，做好基金知識儲備
　第2章 軟件實戰，下載、安裝和使用
　第3章 與基金相關的實戰操作
　第4章 認識基金投資的風險
　第5章 從大方向上分析基金
內容介紹
這部分內容從基金的基礎概念入手，講解了炒基金會用到的軟件，接下來在基金投資中會涉及的操作，以及基金的風險，最后講解了如何從大方向上分析基金
第二部分：各類基金的深入講解
涉及章節                     
 第6章 風險偏大的股票型基金
　第7章 分析股票基金持倉的股票
　第8章 穩健的貨幣基金和債券基金
　第9章 長線投資的保本基金和指數基金
　第10章 特殊的LOF基金與ETF基金
　第11章 場內交易的封閉式基金
內容介紹
這部分全面地介紹了基金市場中各類基金產品的概念和投資技巧等，幾乎將基金市場中的所有基金一網打盡，知識點非常多
第三部分：基金投資理念的塑造
涉及章節                     
第12章 樹立正確的基金投資理念 
內容介紹
在基金投資過程中，最重要的除了盈利外，還有投資者在理念上的收獲。當投資者形成自己的投資理念后，根本不怕在投資中賺不到錢 
　本書的創作團隊
　本書由羅浩主編，其他參與本書創作與資料整理的人員有楊群、邱超群、林菊芳、蔣海、胡燕、林曉軍、馬英、馬玉、邱銀春、羅丹丹、帥芳、王真路、周磊、柴立權、蔣明熙、周琴、甘林圣、何超、丁穎等，在此對大家的辛勤工作表示衷心的感謝！
 由于編者經驗有限，加之時間倉促，書中難免會有疏漏和不足之處，懇請專家和讀者不吝賜教。

 編 者
 2016年4月
 （聲明：本書中提到的網站均是為了寫作需要，編者及出版社不對網站上相關內容的真實性和安全性負責，請讀者自行分辨。）

 本書是一本可以讓所有對基金感興趣的投資者迅速學會基金投資的知識性書籍，在本書中主要講解了與基金相關的各方面知識，另外還開設“深入學習”欄目，為讀者深入地講解與基金投資相關的實用技巧，幫助投資者更快上手基金投資。本書一共包含12章內容，主要介紹了股票基金、貨幣基金、保本基金、債券基金、ETF和LOF基金、封閉式基金等基金的相關知識。除此之外還為投資者介紹了2015～2016年最新?；a品，并講解了如何以最佳的方式買入基金等相關的內容。
 隨著大部分人越來越高的理財需求，基金受到了多數人的喜愛。本書適合那些有理財意識，想參與基金投資的各類型讀者，包括剛畢業工作的大學生、收入穩定的上班族或者儲蓄豐厚的中層人士。
 
　

第1章 基金入門，做好基金知識儲備	1
 1.1 穩健的投資方式——基金	2
     什么是基金	2
     基金理財方式的特點	4
     哪些人群適合投資基金	5
     基金的三方當事人	5
 1.2 必備的基金知識	7
     基金的發展歷史	7
     基金的發行、認購和申購	8
     基金的贖回	9
     一覽基金術語	10
 1.3 基金是如何分類的	11
     開放式基金與封閉式基金	11
     按投資對象分類	12
     其他特殊型基金	13
 1.4 基金為什么值得選擇	14
     基金與期貨、外匯的對比	14
     比較基金與股票、債券	15
     理財產品收益與風險對比	16
 1.5 基金投資的成本與收益	17
     基金的獲利方式	17
     投資基金有哪些成本	18
     前端收費與后端收費	18
 【深入學習】	19
     基金各購買渠道的優缺點	19
     如何全面地查看基金信息	21
第2章 軟件實戰，下載、安裝和使用	23
 2.1 四大免費炒基金軟件概述	24
     大智慧	24
     同花順愛基金	25
     數米基金寶	26
     通達信	26
 2.2 下載和安裝炒基金軟件	27
     下載炒基金軟件	27
     安裝炒基金軟件	28
     注冊與登錄	30
 2.3 了解炒基金軟件的功能應用	32
     查看基金走勢	32
     自選基金	34
     自定義篩選功能	34
 【深入學習】	36
     正確使用評星評級功能	36
     手機基金軟件的使用	37
第3章 與基金相關的實戰操作	39
 3.1 通過基金公司購買基金	40
     登錄官網——博時基金	40
     申購基金——博時價值增長混合基金	42
     贖回持有的基金	43
     轉換現有基金	44
 3.2 利用網上銀行購買基金	44
     登錄網上銀行——工商銀行	44
     網銀購買基金——工銀瑞信醫療保健股票基金	46
     設置基金定投	48
 
 3.3 封閉式基金購買實戰	49
     登錄網上交易系統	49
     購買封閉式基金	50
 【深入學習】	51
     如何獲取投資基金時的最大優惠	51
     如何最便利地購買基金	52
第4章 認識基金投資的風險	53
 4.1 常見風險	54
     基金的市場風險	54
     什么是基金的流動性風險	56
     其他風險	56
 4.2 如何衡量風險	57
     基金專業評級機構	57
     根據換手率衡量基金風險	58
     通過持股比例判斷基金風險	59
     集中度反映基金風險	60
 4.3 如何控制風險	61
     改正4種錯誤理念	61
     絕不融資買基金	62
 4.4 降低風險的方法	63
     試探性購買基金	63
     分散投資	64
     防范風險的法規	65
     對從業人員的監管	65
 【深入學習】	66
     認識風險爆發會使得基金投資虧損	66
     實戰中如何降低風險	67
     從基金名稱辨別風險	68
第5章 從大方向上分析基金	69
 5.1 從基金公司方向分析基金	70
     考察基金公司——華夏基金	70
     基金公司的投資風格——易方達基金	72
     基金公司的創新能力——富國基金	73
     基金公司的4P標準	74
 5.2 從基金經理方向分析基金	75
     了解基金經理	75
     多方面考察基金經理	76
     選擇基金經理的原則	76
 5.3 從基金業績方向分析基金	77
     將基金的收益與業績基準比較	77
     將基金收益與股票大盤走勢作比較	78
     與同類基金的收益進行比較	79
     將基金的當期收益與歷史收益比較	80
 5.4 從評級機構評價方向分析基金	81
     權威評級機構——晨星網	81
     在晨星網上查看五星基金	82
     如何看待基金評級機構的評價	83
 【深入學習】	84
     你用什么錢來炒基金	84
     確定最佳投資基金組合	85
     如何選擇基金公司的優質基金	86
     從基金發行時間上分析基金	87
     優秀基金經理會對基金產生哪些影響	87
第6章 風險偏大的股票型基金	89
 6.1 股票基金的定義與分類	90
     走進股票?；粐擎偘l展	90
     股票基金的分類	91
     股票基金的特點何在	92
     股票基金與股票的區別	93
     股票基金注意這些風險	94
 6.2 股票基金投資策略與注意事項	94
     股票基金的投資策略	95
     投資股票基金的注意事項	95
     如何面對股票基金高臺跳水	96
 6.3 從哪些方向來分析股票基金	97
     從收益來分析股票基金	98
     分析股票基金的基金經理	99
     分析股票基金的投資風格	100
 6.4 利用指標分析股票基金	101
     反映基金經營業績的指標——增長率	101
     反映基金風險大小的指標——貝塔系數	102
     表示基金運作成本的指標——成本率	102
 【深入學習】	103
     分析股票基金——上投摩根民生需求	103
     為什么要將股票基金轉換后再贖回	104
     不能像炒股票一樣炒基金	105
第7章 分析股票基金持倉的股票	106
 7.1 基本面分析持倉個股	107
     主營業務分析——萊茵體育	107
     經營分析——中穎電子	108
     個股的概念題材分析——高偉達	109
     財務分析——東方財富	110
     股東研究——理邦儀器	111
 7.2 經典技術分析理論	112
     波浪理論與個股——佳創視訊	113
     個股的形態理論分析——天璣科技	114
     道氏理論——上證指數	115
 7.3 技術面分析基金持倉個股	116
     常見的見頂信號	116
     常見的趨勢延續信號	117
     常見的見底信號	118
 【深入學習】	120
     K線組合如何預示頂部和底部	120
     通過均線幫助分析趨勢	121
第8章 穩健的貨幣基金和債券基金	123
 8.1 貨幣基金的特點與風險	124
     認識貨幣?；獜V發活期寶	124
     貨幣基金具有的特點	125
     貨幣基金是零風險嗎	126
     貨幣基金的收益如何	126
 8.2 選擇貨幣基金的技巧	128
     貨幣基金的投資策略	128
     選擇一只優秀的貨幣基金	129
 8.3 了解債券基金	130
     認識債券?；８煌儌鵄	130
     什么是債券型基金及其特點	131
     債券基金的優缺點	132
     購買債券基金的注意事項	133
 8.4 債券基金投資技巧	134
     如何投資債券基金	134
     優秀債券基金必備條件	135
     債券基金投資實戰案例	136
 【深入學習】	137
     基金A和基金B有什么區別	137
     為什么有的債券基金收益極高	138
第9章 長線投資的保本基金和指數基金	139
 9.1 認識保本基金	140
     認識保本?；L城保本基金	140
     什么是保本基金	141
     保本基金是怎樣保本的	142
     保本基金的風險	143
 9.2 保本基金投資技巧	144
     適合保本基金的投資者類型	144
     保本基金的投資策略	145
 9.3 指數基金基礎知識	147
     認識指數?；追竭_創業板ETF	147
     指數基金為什么值得投資	148
     指數基金的分類	149
 9.4 操作指數基金的技巧	150
     指數基金的交易技巧	150
     指數基金實戰技巧	151
 【深入學習】	152
     保本基金的五大投資技巧	152
     分析指數——創業板指數	153
第10章 特殊的LOF基金與ETF基金	155
 10.1 認識LOF基金與ETF基金	156
     認識LOF?；蟪芍行”P	156
     走進LOF基金	157
     認識ETF?；f家上證50	157
     ETF基金的概念	158
     LOF與ETF基金的異同	159
 10.2 LOF、ETF基金的交易方式	160
     了解LOF基金的運作機制	161
     如何交易LOF基金	161
     ETF基金的交易方式	162
 10.3 LOF基金投資技巧	163
     LOF基金的特點	164
     LOF基金轉托管及注意事項	165
     LOF基金套利案例	166
 10.4 ETF基金投資技巧	167
     ETF基金的特點	167
     ETF基金的風險	168
     ETF基金的獲利方式	168
 【深入學習】	169
     ETF與LOF基金的短線交易	169
     短線交易技巧盤點	170
第11章 場內交易的封閉式基金	171
 11.1 認識封閉式基金	172
     認識封閉?；行?00A	172
     什么是封閉式基金	173
     封閉式基金的盤口信息	174
 11.2 封閉式基金業績與分配原則	175
     封閉式基金的業績	175
     封閉式基金的分配原則	176
 11.3 封閉式基金折價率與交易	177
     折價率的定義	177
     查看封閉式基金的折價率	178
     封閉式基金的交易要點	179
 【深入學習】	180
     封閉式基金投資價值的判斷	180
     如何投資分級基金	181
第12章 樹立正確的基金投資理念	183
 12.1 投資基金前的準備	184
     你需要進行投資嗎	184
     你是否適合投資基金	185
     選擇適合自己的基金	186
 12.2 基金的投資原則	187
     重視成長投資	187
     保持長期投資	188
     關注老基金	190
 12.3 基金投資策略	191
     把握合適的入市時機	191
     基金建倉技巧	192
     構建基金組合	193
 12.4 彼得林奇的七大法則	194
     盡可能投資于股票基金	194
     忘掉債券基金	195
     按基金類型來評價基金	196
     選擇穩定性好的基金	196
 【深入學習】	198
     如何構建自己的基金組合	198
     調整基金組合應該注意哪些事項	200